光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華向《經(jīng)濟參考報》記者表示,我國綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)取得顯著進展和明顯成效。從“量”看,截至目前各試驗區(qū)綠色信貸余額超過萬億元,占各類貸款比重超過一成;綠色債券余額超過2000億元,同比增長超過四成,有效區(qū)域綠色發(fā)展、雙碳目標實現(xiàn)提供強有力支持;同時,金融機構(gòu)也在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面積極實踐、探索,綠色金融產(chǎn)品體系逐步豐富。從“質(zhì)”看,隨著我國綠色標準、綠色金融評價方案等相繼落地實施,綠色金融良性發(fā)展,各試驗區(qū)銀行金融機構(gòu)參與熱情持續(xù)提升,金融機構(gòu)也在積極適應并加快優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善風險管理機制,積極推動綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新。
在第一批“五?。▍^(qū))八市”基礎(chǔ)上,2019年12月,國家批準在甘肅蘭州新區(qū)設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),2022年8月批準設(shè)立重慶綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。專家認為,首批綠色金改試驗區(qū)已經(jīng)過五年試驗期,為我國綠色金融機制建設(shè)與綠色金融市場探索提供了豐富的基礎(chǔ)經(jīng)驗。同時也要看到,試驗區(qū)建設(shè)中仍有一些短板和弱項亟待補強,未來,試驗區(qū)有望進一步擴容。例如,2023年年初召開的山東省第十四屆人民代表大會第一次會議提出,山東將深入推進農(nóng)商行改革,加快濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè),支持威海申建國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。
“多地積極申請綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),主要是因為在我國雙碳目標的大背景下,地方政府積極推動綠色金融創(chuàng)新發(fā)展需要大量綠色金融資源支持;推動綠色金融發(fā)展為地方經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型,區(qū)域生態(tài)保護,激發(fā)微觀主體活力,培育新經(jīng)濟增長引擎具有長遠意義;另外,從第一批綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)取得成效來看,區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟確實獲得實實在在的融資。”周茂華坦言。
銀行等迎來提質(zhì)增效契機
銀行是支持我國經(jīng)濟社會綠色低碳發(fā)展的重要力量。近年來,各大型銀行主動順應綠色發(fā)展趨勢,以綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)為試驗田,通過強化試驗區(qū)分支機構(gòu)資源配置、增加綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)供給、夯實綠色金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)等多項舉措,積極支持各地經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型。
專家認為,建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)是商業(yè)銀行綠色金融增量擴面、提質(zhì)增效的戰(zhàn)略契機,也是擴大商業(yè)銀行綠色金融品牌影響力的良好機遇。“發(fā)展綠色金融,為商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)和利潤增長點,拓寬收入來源與盈利能力;有助于優(yōu)化商業(yè)銀行資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu),推動銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型升級,更好應對ESG風險。”周茂華稱。
事實上,近年隨著國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)加快擴容,不少商業(yè)銀行也設(shè)立專營機構(gòu) ,加快其在試驗區(qū)的布局。截至2022年6月末,在首批“五?。▍^(qū))八市”試驗區(qū),中國銀行設(shè)立綠色金融分支機構(gòu)及綠色金融事業(yè)部11家,建設(shè)銀行設(shè)立綠色金融分支機構(gòu)9家,并在湖州分行、衢州分行、昌吉回族自治州分行、克拉瑪依分行設(shè)立綠色金融事業(yè)部,農(nóng)業(yè)銀行在浙江省分行設(shè)立綠色金融事業(yè)部,在湖州分行、衢州分行單獨設(shè)立綠色金融部,在浙江全省設(shè)立綠色專營支行4家、綠色示范支行45家、綠色特色支行41家。
需要指出的是,我國綠色金融發(fā)展起步相對晚,綠色金融與相關(guān)法律制度等仍有待進一步完善。“經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展是個復雜系統(tǒng)性工程,這就涉及我國綠色金融發(fā)展與之適配問題,目前我國綠色金融產(chǎn)品較為單一,綠色貸款、綠色債券占據(jù)絕大部分,綠色保險產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等仍有很大發(fā)展空間。”上述機構(gòu)人士表示。
在周茂華看來,由于我國幅員遼闊,各區(qū)域生態(tài)、產(chǎn)業(yè)等發(fā)展差異大,綠色金融如何更好體現(xiàn)區(qū)域發(fā)展差異性是個問題。“商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融方面就是要結(jié)合各區(qū)域差異特性構(gòu)建完善、高效的投融資體系,更好服務(wù)綠色經(jīng)濟發(fā)展。目前綠色金融發(fā)展處于初期階段,商業(yè)銀行對綠色項目標準界定、碳核算、信息披露、綠色項目風險管理、數(shù)據(jù)積累等方面要練好基本功;要積極創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品,穩(wěn)步拓展綠色金融服務(wù)范圍,以滿足綠色發(fā)展金融服務(wù)需求;同時也要積極參與國際合作等。”周茂華建議。 (記者 鐘源 桑彤)
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